№

Название

Ставки, суммы, сроки

Нормативный акт

Примечание

1.

Применение Закона к торговцам в значении Закона о торговой деятельности

Свыше 10 000 евро наличными и аналогичная сумма в другой валюте в течение 1 года

Rahapesu, статья 2, часть 1, пункт 5.

В принципе все частно-правовые юридические лица

2.

Применение Закона к некоммерческим объединениям и фондам

Свыше 5 000 евро наличными и аналогичная сумма в другой валюте в течение 1 года

Rahapesu, статья 2, часть 3.

Все виды некоммерческих объединений и Фонд

3.

Применение Закона к Банку Эстонии

Свыше 10 000 евро наличными и аналогичная сумма в другой валюте в течение 1 года

Rahapesu, статья 2, часть 4.

Изымает из оборота или обменивает банкноты или монеты или если за сувенирные монеты или другие нумизматическо-бонистические изделия

4.

Действительный выгодоприбретатель – прямое и косвенное владение физического лица

доля владения свыше 25%, включая косвенное участие через цепочку лиц

Rahapesu, статья 9, часть 2.

Если невозможно установить, то действительным выгодополучателем считается физическое лицо, которое является членом высшего руководящего органа.

5.

Применение мер прилежности обязанным лицом (все лица, перечисленные в статье 2 Закона)

Свыше 15 000 евро и аналогичная сумма в иной валюте при нерегулярном совершении сделок в течение 1 года

Rahapesu, статья 19, часть 1, пункт 2.

Применяется и к драгоценным металлам в виде слитков и т.д.

6.

Применение мер прилежности торговцем

Свыше 10 000 евро наличными и аналогичная сумма в иной валюте в течение 1 года

Rahapesu, статья 19, часть 2.

Применяется и к драгоценным металлам в виде слитков и т.д.

7.

Применение мер прилежности к Фонду, имеющий статус частноправового юридического лица, и некоммерческому объединению

Свыше 5 000 евро наличными и аналогичная сумма в иной валюте в течение 1 года

Rahapesu, статья 19, часть 2.1.

Применяется и к драгоценным металлам в виде слитков и т.д.

8.

Применение мер прилежности к посреднику по сделкам по использованию недвижимой вещи

Плата за использование составляет по меньшей мере 10 000 евро в месяц

Rahapesu, статья 19, часть 2.2.

Применяется и к драгоценным металлам в виде слитков и т.д.

9.

Применение мер прилежности торговцем произведениями искусства и лицом, которые посредничают по произведениям искусства или складируют их в свободной зоне таможни

Не менее10 000 евро сразу или несколькими, связанными между собой, платежами, в течение одного года

Rahapesu, статья 19, часть 2.3.

Применяется и к драгоценным металлам в виде слитков и т.д.

10.

Применение мер прилежности организатором азартных игр

Начиная с 2 000 евро и аналогичная сумма в иной валюте в течение 1 месяца

Rahapesu, статья 19, часть 3.

Применяется и к драгоценным металлам в виде слитков и т.д.

11.

Тождественность личности, как для получателя, так и оферента платежной услуги

Свыше 1 000 евро и аналогичная сумма в иной валюте в течение 1 месяца

Rahapesu, статья 19, часть 4.

Применяется и к драгоценным металлам в виде слитков и т.д.

12.

Установление тождественности личности и проверка данных с помощью инфотехнологических средств обязательны для кредитного учреждения и финансирующего учреждения

В случае клиента – физического лица превышает 15 000 евро и в случае клиента – юридического лица – 25 000 евро в течение календарного месяца

Rahapesu, статья 31, часть 1.

13.

Применение мер прилежности в упрощенном порядке

Не превышает 15 000 евро платежей в течение 1 года

Rahapesu, статья 33, часть 3, пункты 1-3.

Заключен долгосрочный договор в письменно воспроизводимой форме и через счет в Европейском экономическом пространстве и установлена предельная ставка на входящие и исходящие платежи

14.

Обязанное лицо, за исключением кредитного учреждения, уведомляет Бюро данных об отмывании денег незамедлительно, но не позднее чем через два рабочих дня после совершения сделки, о каждой, ставшей известной, сделке

Свыше 32 000 евро и аналогичная сумма в иной валюте наличными в течение 1 года.

Rahapesu, статья 49, часть 3.

15.

Кредитное учреждение уведомляет Бюро данных об отмывании денег незамедлительно, но не позднее чем через два рабочих дня после совершения сделки, о каждой сделке

Обмен валюты наличными деньгами в сумме свыше 32 000 евро, если у кредитного учреждения нет коммерческого отношения с участвующим в сделке лицом.

Rahapesu, статья 49, часть 3.

16.

Аудитор, которому в ходе профессиональной деятельности становится известна информация о сделке, о которой другое обязанное лицо должно было уведомить Бюро данных об отмывании денег согласно части 3 настоящей статьи, то он уведомляет об этом Бюро данных об отмывании денег, не позднее чем через два рабочих дня после получения названной информации.

Обмен валюты наличными деньгами в сумме свыше 32 000 евро.

Rahapesu, статья 49, часть 3.1.

17.

Приостановление сделки, ограничение на распоряжение имуществом и перенос имущества в собственность государства в случае подозрения

На срок до 30 календарных дней с момента доставки предписания.

Rahapesu, статья 57, часть 1.

Может наложить ограничение на распоряжение регистровым имуществом

18.

Приостановление сделки, ограничение на распоряжение имуществом и перенос имущества в собственность государства в случае подозрения дополнительно

Дополнительно на срок до 60 календарных дней

Rahapesu, статья 57, часть 3.

Если владелец не докажет легальное происхождение имущества или есть подозрение, что имущество используется для финансирования терроризма

19.

Хранение документов и архивов в Бюро по отмыванию денег

30 лет

Rahapesu, статья 60, часть 9.

Затем передаются в Национальный архив

20.

Штрафы за невыполнение или ненадлежащее выполнение административного акта относительно кредитного или финансирующего учреждения

1) в случае физического лица – в первый раз до 5 000 евро и в последующие разы – до 50 000 евро для принуждения к выполнению одной и той же обязанности, но итого не более 5 000 000 евро;

2) в случае юридического лица – в первый раз до 32 000 евро и в последующие разы – до 100 000 евро для принуждения к выполнению одной и той же обязанности, но в зависимости от того, какая сумма больше, итого до 5 000 000 евро или до 10 процентов от общего годового оборота юридического лица в соответствии с последним доступным Годовым бухгалтерским отчётом, утверждённым руководящим органом.

Rahapesu, статья 65, часть 2.

21.

Штрафы за невыполнение или ненадлежащее выполнение административного акта относительно иного лица

1) в случае физического лица – до 5 000 евро;

2) в случае юридического лица – до 32 000 евро.

Rahapesu, статья 65, часть 4.

22.

Решение Бюро по отмыванию денег по ходатайству о разрешении на деятельность

В течение 60 рабочих дней со дня представления ходатайства. По решению Бюро данных об отмывании денег срок предоставления разрешения на деятельность можно продлить на срок до 120 дней.

Rahapesu, статья 71.

23.

Предоставление данных о действительном выгодоприобретателе и их изменение

30 дней с момента, когда стало известно об изменении данных.

Rahapesu, статья 77, часть 5.

24.

Ответственность

Как правило,

(1) Физическим лицом, - наказывается денежным штрафом в размере до 300 штрафных единиц.

(2) То же деяние, совершённое юридическим лицом, – наказывается денежным штрафом в размере до 400 000 евро.

Rahapesu, статьи 82-96.